Нелегальные кредиторы в регионах Сибири выдают займы под видом финансовой аренды имущества
Новости
По итогам I квартала 2019 года эксперты Сибирского ГУ Банка России выявили на финансовом рынке регионов Сибирского федерального округа, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае 33 нелегальных кредитора. Организации нарушили действующее законодательство, в том числе незаконно выдавали потребительские займы населению.
Две трети черных кредиторов организовали нелегальную выдачу займов населению с привлечение средств материнского капитала.
Каждый четвертый нелегал незаконно использовал в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания». Эти организации были исключены из государственного реестра МФО, однако не изменили свое наименование, тем самым вводили в заблуждение потенциальных заемщиков. В Республике Алтай в Iквартале текущего года была выявлена одна такая организация.
Кроме того, в этом году эксперты выявили новую схему в действиях черных кредиторов. Нелегалы, не являясь участниками финансового рынка, под видом договоров финансовой аренды транспортных средств выдавали клиентам потребительские займы. Нарушения были зафиксированы в Новосибирской области и Красноярском крае.
«В таких случаях черные кредиторы заключали с клиентами два договора: купли-продажи транспортного средства и финансовой аренды. Заемщик получал от организации деньги, продолжая пользоваться своим автомобилем. Такую схему можно назвать «возвратным лизингом». Однако ничего общего с легальными лизинговыми компаниями такие организации не имеют. Обращаясь к черным кредиторам, клиенты рискуют не только переплатить по займу из-за завышенных процентов, но и лишиться своего имущества», – отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России.
Вся информация о действиях нелегальных кредиторов направлена в правоохранительные органы. Также эксперты выявили 4 организации с признаками финансовой пирамиды. Правоохранительные органы по данным Сибирского ГУ Банка России в отношении них возбудили несколько уголовных дел, проверка организаций продолжается.
Чтобы самостоятельно проверить законный статус кредитора, необходимо найти компанию на сайте Банка России в справочниках и реестрах участников финансового рынка. Если ее там нет, то это черный кредитор. О нем нужно сообщить в Банк России. Это можно сделать на сайте через раздел «Интернет-приемная», либо через форму анонимного информирования, которая находится в разделе «Контактная информация» на главной странице официального сайта.
Сибирское ГУ Банка России.
Две трети черных кредиторов организовали нелегальную выдачу займов населению с привлечение средств материнского капитала.
Каждый четвертый нелегал незаконно использовал в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания». Эти организации были исключены из государственного реестра МФО, однако не изменили свое наименование, тем самым вводили в заблуждение потенциальных заемщиков. В Республике Алтай в Iквартале текущего года была выявлена одна такая организация.
Кроме того, в этом году эксперты выявили новую схему в действиях черных кредиторов. Нелегалы, не являясь участниками финансового рынка, под видом договоров финансовой аренды транспортных средств выдавали клиентам потребительские займы. Нарушения были зафиксированы в Новосибирской области и Красноярском крае.
«В таких случаях черные кредиторы заключали с клиентами два договора: купли-продажи транспортного средства и финансовой аренды. Заемщик получал от организации деньги, продолжая пользоваться своим автомобилем. Такую схему можно назвать «возвратным лизингом». Однако ничего общего с легальными лизинговыми компаниями такие организации не имеют. Обращаясь к черным кредиторам, клиенты рискуют не только переплатить по займу из-за завышенных процентов, но и лишиться своего имущества», – отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России.
Вся информация о действиях нелегальных кредиторов направлена в правоохранительные органы. Также эксперты выявили 4 организации с признаками финансовой пирамиды. Правоохранительные органы по данным Сибирского ГУ Банка России в отношении них возбудили несколько уголовных дел, проверка организаций продолжается.
Чтобы самостоятельно проверить законный статус кредитора, необходимо найти компанию на сайте Банка России в справочниках и реестрах участников финансового рынка. Если ее там нет, то это черный кредитор. О нем нужно сообщить в Банк России. Это можно сделать на сайте через раздел «Интернет-приемная», либо через форму анонимного информирования, которая находится в разделе «Контактная информация» на главной странице официального сайта.
Сибирское ГУ Банка России.
Читайте также
